近期,大盤藍籌股紛紛大幅上漲,許多投資者都為錯失這次機會而懊惱,因為大盤藍籌股價值相對低估幾乎是絕大多數(shù)投資者的共同認知,但很多投資者出于短線投資的理念,而忽視了大盤藍籌股的投資價值。這個件事給我們在理財方面的啟示在于,堅持自己的投資理念,恰當?shù)刈鲋衅诶碡斠?guī)劃才是獲得好收益的保證。

無論在股票投資、基金投資還是券商集合理財、信托等投資方式中,都需要樹立中期理財?shù)挠^念,通過在每一個中期時間階段都取得比較好的收益率,來獲得長期投資的豐厚回報。

在股票投資中,很多投資者容易受到短期價格波動的影響,而沒有認真地分析股票的中期投資價值。這一輪大盤藍籌股的大幅上漲就是一個很好的例子,許多券商在今年8-9月份的研究報告都認為,大盤藍籌股雖 然具有估值優(yōu)勢,但是短期內(nèi)沒有太大上漲空間,從而造成了很多投資者處于短線投資的考慮,而沒有“潛伏”資金在大盤藍籌股中。

股票的投資可能是過于復(fù)雜,投資開放式基金要考慮的因素就相對簡單,而開放式基金也是一種非常適合中線理財?shù)漠a(chǎn)品。盡管基金公司最希望投資者長期投資一只開放式基金,但基金客服人員坦陳,讓國內(nèi)投資者3年-5年不換基金是非常困難的,國內(nèi)投資者還沒有長期投資開放式基金的氛圍。

因此,中線投資開放式基金是多數(shù)投資者的現(xiàn)實選擇,這樣一來,投資時點的選擇和堅持中期的投資期限變得非常重要。(文章來源：767股票學(xué)習網(wǎng))基金投資市場上常常發(fā)生這樣的現(xiàn)象,在股市階段性高點時投資者因為以往基金業(yè)績較好而大舉進入,但是眾多投資者被套,甚至嚴重被套,然后基金凈值慢慢上漲之后,當接近或者是剛剛達到成本線時,投資者又急于贖回開放式基金,從而形成了一次失敗的基金投資。

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針對這種情況,投資者要在選投資時點的基礎(chǔ)上,堅持住中線持有一只開放式基金。例如,一些投資者投資時股市點位略高,到今年8月初被套5%左右,9月中旬基金凈值剛剛回到面值,在這種情況下,理財專家建議投資者不要放棄原先的中線投資計劃,堅持持有開放式基金。

除開放式基金以外,封閉式基金,特別是一些距離到期只有半年至兩年的封閉式基金也成為基金理財市場的熱門產(chǎn)品。和開放式基金相比,它的優(yōu)勢在于有一個比較確定的期限,也就是到期日時基金的折價率相當于變?yōu)?,投資者可以中線持有這些封閉式基金直至到期,可以因此比基金凈值變動多獲得折價帶來的上漲。

現(xiàn)階段明年年中到期的封閉式基金的折價率大多在12%-15%,相當于比基金單位凈值可以多獲得15%左右的收益,成為投資者中線理財?shù)碾A段性品種。封閉式基金投資中也可能出現(xiàn)一些波動,股市的大漲或者大跌帶來的基金單位凈值上漲或下跌,封閉式基金也可能出現(xiàn)被套現(xiàn)象,但是只要投資者堅持中線持有這些封閉式基金,按照相關(guān)理論數(shù)據(jù)計算的結(jié)果,只要上證指數(shù)在這些封閉式基金到期時高于1400點,投資者中線投資小盤封閉式基金到期,就不會發(fā)生投資虧損。

其實,對于不太愿意承擔太多風險的投資者來說,中線理財產(chǎn)品中,傳統(tǒng)的高速公路等類別的信托理財計劃也是不錯的選擇。由于加息之后,1年-3年期貸款利率達到了6.3%,信托公司推出的2年左右理財產(chǎn)品的收益率都可以達到5%或者5%以上,作為一種中線理財產(chǎn)品,信托產(chǎn)品也受到眾多中線投資者的歡迎。