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彼得·林奇的基金投資法則(1)贏家心得

專治各種牛股2015-10-30 18:291202次瀏覽收藏分享至小組

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基金投資法則一：盡可能投資于股票基金

　　彼得·林奇是著名的選股型基金經(jīng)理,他對股票的偏愛貫徹始終。林奇給基金投資者的第一個建議就是：盡可能投資于股票基金。

　　法則一的理由是,從證券市場的長期發(fā)展來看,持有股票資產(chǎn)的平均收益率要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其他類別資產(chǎn)。因此,如果一個投資者把投資作為家庭長期財務(wù)規(guī)劃一部分,追求長期的資本增值,就應(yīng)該把可投資資金盡可能購買股票類資產(chǎn)。對基金投資者來說就是盡可能投資于股票基金。

　　林奇的第一法則可能正是眼下不少基金投資者最為擔(dān)憂的問題：如果股市發(fā)生大幅震蕩或調(diào)整怎么辦？林奇的意見是,如果你不能比較好地預(yù)計到股市調(diào)整的到來,那么就堅定地持有。美國歷史上曾經(jīng)發(fā)生過多次嚴(yán)重的股災(zāi),哪怕投資者一次也沒有避開這些股災(zāi),長期投資的結(jié)果也遠(yuǎn)遠(yuǎn)強于撤出股票投資。最關(guān)鍵的,是投資者不能因股市的調(diào)整而恐懼、撤出股票投資。"只有通過長期持有股票基金,才能夠給投資者帶來收益。但是,這需要有非常強的意志力。"

　　林奇第一法則其實是關(guān)于投資的信念問題；即從投資的角度來說,避開股票的風(fēng)險,其實要大于持有股票的風(fēng)險。這條經(jīng)驗已經(jīng)被全球的股市發(fā)展歷史多次證明,更何況是處在經(jīng)濟和資本市場都處于蓬勃發(fā)展時期的中國。哪怕中途經(jīng)歷了幾年的熊市,堅持投資的結(jié)果,也遠(yuǎn)遠(yuǎn)強于避開股市投資。從這個角度來說,股市在上升周期中的調(diào)整,是無需過分擔(dān)心的。在市場震蕩的時期,投資者需要克服的是恐懼,并以理性的態(tài)度面對。

　　當(dāng)然,這一法則也并不是說投資者可以盲目持有股票基金。實際上也需要兩個前提：一是這部分資金應(yīng)該是以長期資本增值為目的的投資,也就是說,不影響個人/家庭正常財務(wù)狀況的資金；這樣才不會因為短期的波動帶來可能影響投資決策的財務(wù)壓力。另一方面還關(guān)系到基金的選擇問題：什么樣的股票型基金才可以堅持投資？什么樣的投資方式可以堅持？通過挑選優(yōu)秀的股票型基金,組合不同的投資風(fēng)格,投資者事實上可以更好地規(guī)避股市調(diào)整的風(fēng)險。這里就涉及到后面提到的基金投資法則。

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