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彼得·林奇的基金投資法則(2)贏家心得

  哥只是個(gè)小白2015-10-30 18:301219次瀏覽收藏分享至小組

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　彼得·林奇的基金投資法則之二：忘掉債券基金。這和投資法則一一脈相承。彼得·林奇以偏愛(ài)股票投資著稱,但這一法則并非完全由個(gè)人偏好所致。

　　彼得·林奇有兩個(gè)理由：理由一與法則一相同,即從資本增值的角度看,債券類資產(chǎn)收益遠(yuǎn)不如股票；理由二,如果投資者青睞固定收益,那么不如直接購(gòu)買債券 把握升浪起點(diǎn) 外匯交易怎樣開始？ 
外匯市場(chǎng)直通車 沒(méi)有必賺只有穩(wěn)賺 
。因?yàn)閺膶?shí)踐來(lái)看,債券基金的收益并不比單個(gè)債券更好,而購(gòu)買債券基金,還要支付昂貴的申購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)。而且持有基金的時(shí)間越長(zhǎng),債券基金相對(duì)債券的表現(xiàn)就越差。彼得·林奇把這一法則戲稱為："沒(méi)有必要付錢請(qǐng)馬友友來(lái)聽收音機(jī)"。

　　彼得·林奇是根據(jù)美國(guó)市場(chǎng)的情況作出這一結(jié)論的。對(duì)于國(guó)內(nèi)投資者來(lái)說(shuō),目前債券基金還不失為普通投資者投資于債券市場(chǎng)的一個(gè)方便的渠道。但直接投資于債券的效果的確與債券基金相差不大。

　　基金投資法則三：按基金類型來(lái)評(píng)價(jià)基金

　　彼得·林奇基金投資法則第三：要找到同類型基金進(jìn)行評(píng)價(jià)。弄清投資的基金屬于哪一類型,有助于作出正確的投資決策。

　　之所以要按基金類型來(lái)評(píng)價(jià)基金,是因?yàn)椴煌愋偷幕?在不同的市場(chǎng)時(shí)期和市場(chǎng)環(huán)境下可能會(huì)表現(xiàn)不同。如果因?yàn)閮r(jià)值型基金近期表現(xiàn)持續(xù)落后市場(chǎng)而認(rèn)為該基金不佳,可能就錯(cuò)過(guò)了一只很好的價(jià)值型基金。而投資者經(jīng)常犯的錯(cuò)誤是,"他們總是在最需要忍耐的時(shí)候失去耐心,從價(jià)值型基金跳槽到成長(zhǎng)型基金,其實(shí)前者正要走向復(fù)蘇而后者可能馬上開始衰落"。

　　彼得·林奇為投資者指出了分析基金收益對(duì)比的一個(gè)基本原則,就是投資者比較基金收益的差異,要基于同一投資風(fēng)格或投資類型,而不能簡(jiǎn)單地只看收益率。各種風(fēng)格中,都有優(yōu)秀的基金,而不同風(fēng)格的優(yōu)秀基金則是投資者構(gòu)建投資組合的良好備選對(duì)象。如果某基金頻繁地變更投資風(fēng)格,對(duì)投資者來(lái)說(shuō)并不是好事,因?yàn)榱制娴慕?jīng)驗(yàn)認(rèn)為,"基金管理人缺乏嚴(yán)格的投資記錄約束可能會(huì)在短期內(nèi)帶來(lái)積極的效果,但這些都只是暫時(shí)的"。

　　從國(guó)內(nèi)基金業(yè)的情況來(lái)看,雖然基金數(shù)量已經(jīng)較多,但基金類型仍然不夠豐富。而從投資風(fēng)格角度來(lái)劃分,多數(shù)基金屬于風(fēng)格不明確的"資本增值型基金",投資風(fēng)格也缺乏穩(wěn)定性。因此,目前投資者可以主要基于基金的基準(zhǔn)資產(chǎn)配置比例來(lái)劃分基金類型,如股票型、偏股型、配置型等等。而隨著基金業(yè)發(fā)展進(jìn)一步深化,更豐富的基金類型和基金投資風(fēng)格的區(qū)分將變得日益重要。根據(jù)不同的基金類型/風(fēng)格來(lái)對(duì)比分析基金之間的表現(xiàn),有助于投資者發(fā)現(xiàn)哪些是真正表現(xiàn)優(yōu)異的基金。


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